ניהול סיכונים

התפארות יתר בעושרו של הבעלים, גם כן הינה תמרור אזהרה. בעלי- עסק המתפאר בעושרו הפרטי (מגיע לפגישות במכוניות פאר, מספר על נדל"ן שרכש לאחרונה) מנסה לאותת לספק כי יקבל את כספו ואל לו לדאוג.

בקשת לקוח לספק סחורה למיקום מוזר. למשל, בקשה לספק סחורה המיועדת לחנות, למחסן מוזנח הרחק מהעיר, או בקשה לספק חומרי בניין לדירה פרטית באזור מגורים.

בעל חברה שאינו מציג עצמו בתור בעל החברה גם כן צריך לעורר חשד בלבו של הספק, או לחילופין אדם המציג עצמו בתור בעל החברה אך בעצם אינו רשום כבעליה. בכל אחד מהמקרים יתכן כי מבצע העוקץ אינו רוצה שהספק יערוך בדיקה עליו, בשל מעשי תרמית קודמים או אף עסקים כושלים מהעבר ומוביל את הספק שרוצה לבחון את בעלי החברה  לבחון אנשים שאינם בעצם הבעלים האמיתיים של העסק(תמיד אספו מידע עסקי).

חברה חדשה המבצעת רכישות בהיקפים גדולים מאוד או צוברת מלאים צריכה לעורר תשומת לב. חברה חדשה הרוכשת בהיקפים גדולים, תוך אמירה כי צריכה מלאי לצורך הזנקת העסק, יתכן ולא תשלם ותעלם בבוא יום התשלום. צבירת מלאים, גם כן חשודה. לקוח הרוכש חודש אחרי חודש כמות של סחורה ואינו מפיץ אותה, יבוא יום ולא יוכל לממן את הסחורה

ככלל תמיד יש לשים לב להתנהגויות מעוררות חשד, כדוגמת התנהגויות לא מקצועיות. כאשר לקוח אינו מכיר את השוק שנמצא בו, לא מכיר את המונחים המקצועיים, אינו מכיר את הפרסונות החשובות בענף. צריך לשים לב. לכן יש צורך לבצע ניהול סיכונים לפני כל עסקה.

הבורסה לניירות ערך בתל- אביב הוקמה בשנת 1953. מסחר בורסאי היה קיים בישראל משנת 35'  באמצעות לשכת החליפין לניירות ערך. בשנת 68' הוסדר במסחר בניירות הערך והוקמה הרשות לניירות ערך.

במסגרת הדוחות השנתיים, שחייבת כל חברה נסחרת להגיש לבורסה בסוף כל שנה, נמצא דו"ח הדירקטוריון. דו"ח זה מאפשר איסוף מידע עסקי ומהווה השלמה למידע שנמסר בדו"חות הכספיים, ומתמקד בהסברת ההתפתחויות שחלו בסעיפי הדו"חות הכספיים ובגורמים להם. מטרתו של דו"ח זה להציג למשקיע מידע "לא-כספי", לצורך ניהול סיכונים וקבלת החלטות לגבי השקעה.

בבורסה רשימת מניות שנסחרות רגיל ורשימת שימור. ברשימת השימור מצויות החברות שאינן יכולות להיסחר ברשימה הרגילה, כיום חברה לא יכולה להיסחר ברשימה הגדולה אם שווי החזקות הציבור נמוכות מ-2.4 מיליון ₪ ושיעור ההחזקות של הציבור פחות מ-7.5% (קיים פטור מקריטריון השיעור אם החזקות הציבור מעל ל-8 מיליון שקלים) בחודשים הקרובים הבורסה תשנה את הקריטריונים לחומרה.

נגזרים הם מכשירים פיננסים, שערכם נגזר מנכס אחר הקרוי "נכס בסיס", למשל מדד ת"א 25. ישנם שני סוגים עיקריים של נגזרים: אופציות וחוזים עתידיים, הנגזרים מאפשרים להגן על השקעה מפני עליות או ירידות במדד מסויים או להשקיע בנכס הבסיס. המסחר בשוק הנגזרים הוא הפעיל ביותר בהשוואה למסחר במניות ובאג"ח.