בתי השקעה

בכתבה זו נסקור 3 בתי השקעות מובילים בישראל בתחום של ניהול קופות גמל וניהול קרנות השתלמות – מגדל שוקי הון , אקסלנס נשואה בי השקעות ואינפיניטי. כל אחד מבתי ההשקעות מציעה מגוון רחב של קופות גמל  וקרנות השתלמות במגוון מסלולים שונים המותאמים לכל לקוח.

בתי ההשקעות בישראל מציעים לנו מוצרים דומים אך כל אחד מציג בסופו של דבר תשואות שונות ברמות סיכון שונות. חשוב מאוד להכיר את בתי ההשקעות השונים על מנת שנוכל למקסם את הבחירה שלנו בבית ההשקעות שינהל עבורינו את קופות הגמל או קרן ההשתלמות שלנו.

אקסלנס נשואה בית השקעות

אקסלנס השקעות נוסדה בשנת ומנהלת נכון לשנת 2010 כ- 57 מיליארד ₪ במגוון רחב של מוצרי השקעה - אקסלנס קרנות נאמנות, קסם תעודות סל, אקסלנס קרנות השתלמות,  אקסלנס קופות גמל,  אקסלנס פנסיה, שירותי חיתום ומגוון מוצרים נוספים.  

קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה בחברה מנוהלות ע"י חברת הבת – אקסלנס גמל. אקסלנס גמל שהוקמה בשנת 2001 מנהלת נכון לשנת 2010 כ- 18 מיליארד ₪. חלקו של הגידול נובע מרכישות שביצעה החברה כגון קניית קופות הגמל של בנק מזרחי וחלק ניכר נובע כתוצאה מאיכות הניהול לאורך השנים. הנסיון וניהול ההשקעות האיכותי, הפך את בית ההשקעות לגוף מוביל בישראל בניהול קופות גמל וקרנות השתלמות.

בנוסף, ישנה הקפדה באקסלנס גמל על איכות השירות גבוהה ויחס אישי לכל לקוח ולקוח.

מגדל שוקי הון

מגדל שוקי הון הוקמה בשנת   1965והינה הגוף הפיננסי השלישי בגודלו בישראל ומנהלת מגוון רחב של מוצרים - מגדל קופות גמל, מגדל קרנות השתלמות, ניהול תיקי השקעות, קרנות נאמנות, חיתום ומגוון נוסף של מוצרים.

קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בבית ההשקעות מנוהלות תחת חברת מגדל גמל פלטינום. מגדל גמל הוקמה בשנת 2003. תחת מגדל קופות גמל ניתן למצוא את קופת הגמל מגדל, עם וותק של 51 שנים המעמיד אותה בשורה הראשונה והמכובדת של קופות הגמל המשמעותיות בישראל. קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בבית ההשקעות מנוהלות במגוון מסלולים ברמות סיכון שונות כך שכל לקוח יכול לבחור את הקרן או הקופה המתאימה ביותר לאופיו ולצרכיו.

 הקו המנחה את מגדל גמל ומגדל השתלמות הוא עקרון הסולידיות וכך מנהלת החברה את השקעותיה בצורה שמרנית ומתן דגש על תשואות בטווח הארוך ומזעור סיכונים. בנוסף, העמידה החברה צוות ביקורת שמטרתו לבדוק כי התהליכים המתבצעים בחברה, מבוצעים בצורה טובה.

אינפיניטי בית השקעות

אינפיניטי בית השקעות מספק ללקוחותיו שרותי ניהול השקעות מקצועיים בארץ ובחו"ל במגוון רחב של מוצרים – אינפיניטי קופות גמל ואינפיניטי קרנות השתלמות המנוהלות תחת אינפיניטי גמל, ניהול קופות פיצויים וניהול תיקי השקעות. ניהול ההשקעות באינפיניטי השקעות שם לעצמו למטרה להשיג עבור לקוחותיו את מירב התשואות במינימום סיכון.

באמצעות אינפיניטי גמל, יכול כל לקוח לבחור בין שני מסלולי השקעה עיקריים – מסלול אגרסיבי ומסלול סולידי. שילוב של מסלולי ההשקעות השונים באחוזים שונים מאפשרים לכל לקוח לבנות תיק שיהיה תפור לרמת הסיכון שהוא מוכן לקחת. למעשה, יכול כל לקוח לבחור את הרכב תיק ההשקעות שלו ולעדכן אותו לפי רצונו וצרכיו המשתנים. לקוחות אינפיניטי גמל  יכולים בקלות לעבור ממסלול אחד למסלול אחר.

בית ההשקעות משקיעה תקציבים משמעותיים במחקר ובאיסוף מידע מגורמים רבים בשוק ההון. לבית ההשקעות גישה שוטפת לדוחות של אנאליסטים ממגוון תחומים בכלכלה. כל זאת מאפשר לחברה להעמיד לרשות לקוחותיה את מירב המידע לניהול השקעותיהם.

בית השקעות הינו גוף פיננסי, שתפקידו תיווך בין משקיעים שונים לשוק ההון הישראלי. כאלה, המספקים מגוון רחב מאד של מוצרים פיננסיים שונים, כמו קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, קופות גמל ועוד, בחירתם של בתי השקעות נכונים ומתאימים חשובה במיוחד. השוואת בתי השקעות לפני בחירתו של בית ההשקעות מולו נעבוד, מאפשרת את בחירתו של בית ההשקעות האטרקטיבי ביותר. קיימים בתי השקעות רבים מאד ומקצועיים במיוחד המציעים את שירותיהם. בחירתו של בית השקעות, מבין מגוון בתי השקעות שונים, עשויה להיות לא פשוטה. השוואת בתי השקעות, תוך התייחסות לפרמטרים שונים, מאפשרת בחירה נכונה ומתאימה ביותר. ככאלה המספקים מידע וידע רב בתחום ההשקעות, מאפשרים בתי ההשקעות לבצע השקעות נכונות ככל הניתן. בטרם תחליטו היכן להשקיע את כספכם, השוואת בתי השקעות, תאפשר לכם ליהנות מבית השקעות יציב, מקצועי במיוחד, המציע צוות עובדים מגוון, הכולל אנשי שוק הון, חוקרים פיננסיים ועוד. השוואה בין בתי ההשקעות יכולה להתייחס גם לגובה העמלה, שתדרשו לשלם לכל אחד מהם, לניסיון וליכולות המקצועיות וגם ליכולות המחקר והאנליזה, המתבצעים במסגרתם.

מנהלי תיקי השקעות הם אנשי המקצוע שבסופו של דבר אמונים על ניהול כספי הלקוחות וניהולם באופן שוטף יום יום. תפיק זה דורש הכשרב ארוכה ולימודים רלבנטיים. על אנשי המיקצוע להיות בקיאים בעולם השקעות במגוון תחומים – מניות, אגרות חוב, נגזרים, מכשירים פינננסים מורכבים וראיה כללית בנושאי המקרו בישראל ובחול. חברת ביטוח מעסיקה רק אנשים בעלי רישיון שעברו את הבחינות של הרשות לניירות ערך ואת תקופת הסטאז' הארוכה שנדרשת לקבלת הרישיון. מנהלי התיקים הבכירים בחברות ההשקעות בעלי ניסיון רב בשנים בבורסות בארץ ובחול והם אילו שמתווים את אסטרטגיות ההשקעות של בית ההשקעות.

ניתן למצוא מנהלי השקעות לא רק בבתי ההשקעות אלא גם בחברות ביטוח. תפקידן בתחום הביטוח חשוב מאין כמוהו והם בעצם מנהלים מיליארדי שקלים שצבורים בפוליסות השונות,פנסיה ונוסטרו של חברות ענק אילו. על כתפיהן מוטלת אחריות רבה לשימור ההון של העמיתים והשגת תשואות חיוביות ביחס למדדי ההשוואה השונים.

מנהלי ההשקעות פועלים על פי מדיניות ההשקעה של התיק או הקרן אותו הם מנהלים ואינם מורשים לסטות מימנה על דעת עצמם, לדוגמא – אם מדיניות ההשקעה בקרן מסויימת מאפשרת השקעה במניות עד 10 אחוז משווי הקרן, למנהל שמנהל אותה אסור לחרוג ולעלות מעל ל 10 אחוז מניות במרכיבי הקרן.

ילין לפידות

ילין לפידות, בית השקעות בעל מוניטין וניסיון רב, מתמחה בניהול השקעות באמצעים שונים, כמו קופות גמל וקרנות נאמנות. באמצעות מחקרים מעמיקים ומקצועיים במיוחד, מציע בית ההשקעות ילין לפידות ללקוחותיו הרבים, שירות מוביל ומקצועי בכל עת. אחד השירותים, אותם מציע ילין לפידות, הינו ילין לפידות קרן השתלמות. קרן השתלמות הינה בין אפיקי החיסכון המועדפים ביותר לטווח בינוני, לאור היותה נהנית מהטבות מס על הפקדותיה. כחסכון חשוב במיוחד, דורשת קרן השתלמות ניהול יציב ואיכותי, לצד תשואה ומזעור סיכונים לאורך כל הדרך. בחירתה של הקרן הטובה ביותר, חשוב בתעשה בצורה הטובה ביותר אל מול בתי השקעות מקצועיים, המובילים בתחומם, כדוגמת בית ההשקעות ילין לפידות. ילין לפידות קרן השתלמות הינה קרן השתלמות גמישה במיוחד, המאפשרת ליהנות מתשואות גבוהות לאור תנודתיות נמוכה יחסית. קרן ההשתלמות, אותה מציע בית השקעות זה, יכולה להיעשות במסגרת סולידית או מסגרת אגרסיבית יותר. ניהולה של קרן השתלמות זו נעשה על ידו של רואה חשבון דב ילין, בעל ניסיון רב במיוחד בתחום השקעות קרנות השתלמות וקופות גמל.

בכל מקרה בו נרצה לפתוח חשבון בבית השקעות, מומלץ לעשות ניהול תיקי השקעות השוואה על מנת למקסם את הכסף שלנו.

חברה לביטוח – הראל ביטוח

חברת הביטוח הראל נחשבת לאחת מחברות הביטוח המובילות בארץ. במשך שנים רבות פיתחה הראל שרותי ביטוח ייחודיים ושירות מעולה, הן לסוכניה והן ללקוחותיה וכיום החברה קוטפת את פירות השקעה רבת השנים. הראל ביטוח פעילה במגוון רחב של תחומים בשוק ההון – ניהול השקעות, קרנות נאמנות ושירותים פיננסים נוספים. אחד התחומים שהראל חברה לביטוח מובילה הוא תחום ניהול מוצרים פנסיונים – קרנות השתלמות, קופות גמל וקרנות פנסיה. הראל נחשבת אחד השחקנים הגדולים בענף זה בארץ ומנהלת עשרות מיליארדי ₪ של עמיתיה.

על מנת להצטרף להראל יש ליצור קשר עם סוכן העובד עם הראל או לפנות ישירות לשירות הלקוחות של הראל. מאחר והראל היא חברה גדולה מאוד בעלת מחלקות ותחומים שונים, מומלץ טרפ הפניה להראל לדעת לאיזה תחום ברצונך להצטרף – אולי לניהול תיקי השקעות או לקרנות השתלמות או קופות גמל וכך הלאה.